Эксперименты с трейдингом криптовалютой. Итоги за полтора года

Тема инвестиций меня интересует уже довольно давно. Мысль о том что, само наличие денежных средств может приносить тебе какой-то пассивный доход для меня очень привлекательна. Финансовое благополучие лично для меня это в первую очередь про возможность заниматься в своем темпе тем что интересно. Именно подобные мысли привели меня к необходимости инвестирования. К сожалению на момент конца 2023 года возможностей для открытия брокерского счета в России у меня не было, по этой причине я решил для начала попытаться освоиться с рынком криптовалюты и зарегистрировался на платформе Binance.

Первые шаги и выработка стратегии

Я решил начинать с небольших сумм и постепенно наращивать свой портфель ежемесячно. На первых парах у меня не было ни какой стратегии, для меня было важным просто пополнять баланс и покупать что-то. Разумеется я покупал известные монеты, что это было сейчас вспомнить сложно. Вероятно BNB и ETH.

Несмотря на изначальный план ежемесячного наращивания портфеля, регулярность моих пополнений оставляла желать лучшего. Сказать хорошо это или плохо увы не могу. В какие-то периоды она была выше, в какие-то полностью отсутствовала.

Рынок криптовалюты действительно достаточно волатильный - это факт, при этом мне до сих пор сложно сказать на какие события он реагирует. Здесь вероятно нужно быть очень хорошо погруженным в тему. Но все же время от времени я цеплял из потока событий связь между крупными событиями в мире и их отражение на рынке. Например, взлом ByBit отразился хорошим падением всего рынка, что в прочем вполне логично. Такое событие само по себе подрывает доверие к цифровым валютам, да и на рынок наверняка хлынуло большое количество украденных монет. Так же например, на избрание Дональда Трампа рынок крипты отреагировал позитивом.

Еще одно интересное наблюдение за полтора года. Если рынок падает - он падает фактически весь, если рынок растет, ситуация аналогичная, за редким исключением. В целом это приводит к мысли о том что в целом почти нет никакой разницы какую устоявшуюся монету брать. Тем не менее можно так же судить о том, что некоторые монеты "чуть" стабильнее других. Например, в ситуации когда рынок растет, BTC вырос на 4%, в то время как ETH может показать результат во все 10%. При падении разумеется ситуация аналогичная.

Для обывателя вроде меня такие падения и взлеты, могут происходить довольно резко, буквально за несколько дней цена монеты может как вырасти на десятки процентов, так и просесть.

Постепенно наблюдая за этим, по большей части интуитивно у меня сформировалась некая стратегия работы с рынком. Я заходил в позиции на глубоких просадках, постепенно докупая если рынок продолжал падать и ждал хорошего отскока назад, в промежутках ожидания закидывая монеты в стейкинг (разумеется о такой возможности я узнал не сразу).

Разумеется такие события не происходят каждый день, но за полтора года 3-4 таких сценария все же произошло.

Помимо этого я пытался находить новые или сильно просевшие монеты в расчете на их рост и заходил в них с небольшими суммами. К сожалению сам поиск подобных монет отнимал много времени да и хорошие результаты это принесло лишь несколько раз. Со временем я потерял к этому интерес. Вывода здесь два. Первый: если какая-то малоизвестная монета умерла - значит она умерла, заходить в нее вероятно смысла нет. Второй: с новыми монетами - скорее лотерея, либо тебе повезло и ты сможешь выйти с позиции в плюс, либо же все просядет и далеко нее факт, что отскочит обратно.

Результаты

Основная сложность в оценке результатов - выбор методологии. Пополнения не регулярные, разница результатов в валюте и в рублях, временной диапазон в полтора года, изменение ставки ЦБ России, если пытаться сравнивать с вкладами. Так же понятно что зайти в тот же вклад можно было бы как более, так и менее удачно. Так же имеется фактор укрепления рубля по отношению к доллару США.

Я составил таблицу, в которой попытался просчитать разные варианты и высчитать примерную процентную ставку полученных результатов. Можно порадоваться - я как минимум не в минусе. Ссылка на таблицу: https://disk.yandex.ru/i/pjmryUhjRLVGmQ.

Рассмотрим внимательнее. С сайта ЦБ РФ я взял данные по максимальным ставкам в банках за интересующий меня период. Эти данные отражены в колонке "Ставка по вкладам". В колонке "Покупка" данные о моих P2P транзакциях. Я покупал монету USDT у других трейдеров за рубли. Две колонки рядом ("USD" и "Цена") полученные USDT за транзакцию, а так же цена сделки в рублях.

Ниже в таблице некоторая аналитика в рублях и USD:

• Всего пополнений на сумму ~61 580₽
• Итоговый баланс в рублях на момент написания статьи - 76 618₽
• Разница между пополнениями и текущим балансом - 15 038₽
• Грубая оценка доходности в рублях - 15.42%
• Куплено USD на P2P рынке ~665$, по средней цене 93.17₽ (дороговато на сегодняшний день)
• Итоговый баланс в USD на момент написания статьи - 959.9$
• Разница между пополнениями и текущим балансом в USDT ~ 294.9$
• Грубая оценка доходности в USDT - 28%

Можно сделать вывод - я вышел в небольшой плюс относительно варианта размещения денежных средств на рублевых вкладах.

Что дальше?

Разумеется рано или поздно, я захочу вывести средства. В идеале было бы сделать это в моменте просадки рубля. Так же здесь стоит учитывать риски связанные с тем, что криптовалюты находятся в серой правовой зоне. Я прочел не одну историю (и одну знаю лично) о блокировках счетов при работе с криптовалютами. В этом случае вероятно стоит пользоваться криптообениками - безопасность которых у меня пока так же под сомнением, даже не учитывая потенциальных комиссий за такую услугу. Ко всему прочему если следовать букве закона, то следуют уплатить налог на прибыль. В общем вопросов с выводом пока куда больше чем ответов.

На данный же момент с учетом того что результаты эксперимента можно назвать как минимум нейтральными, вероятно я буду продолжать трейдинг по большей части с тем балансом, что уже есть на аккаунте. В ближайшее время выводить деньги с аккаунта я не планирую. Придерживаться планирую выработанной стратегии и стараться не жадничать слишком сильно. Прибыль в 15-25% процентов со сделки, вероятно тот диапазон на который буду ориентироваться, в зависимости от ситуации.

А сейчас я благодарю за ваше внимание и до встречи в следующих записях!